Asiakkaan tunteminen - Miksi pankki kysyy?

Rahanpesulla tarkoitetaan erilaisia menettelyjä, joilla rikoksella hankittu raha saadaan näyttämään lailliselta. Pimeän rahan alkuperä halutaan häivyttää, jotta raha saadaan lailliseen kiertoon.

Laki edellyttää rahanpesun torjuntaa

Kaikilla EU:n alueella toimivilla rahoituslaitoksilla on velvollisuus estää rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen. Rahanpesua ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan lainsäädännön mukaan meillä on velvollisuus varmistaa, että tunnemme asiakkaamme ja heidän toimintansa.

Collector Bankin on tämän vuoksi esitettävä joitakin kysymyksiä nykyisille ja uusille henkilö- sekä yritysasiakkailleen. Meidän on tunnettava liikesuhteen ja suoritettavien pankkitapahtumien tarkoitus, ja päivitämme asiakasjärjestelmäämme tämän vaatimuksen täyttämiseksi.

Saatamme esittää muun muassa seuraavia kysymyksiä:

  • Oletko itse tai onko perheenjäsenesi tai läheinen yhtiökumppanisi poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?
  • Mikä on tilillesi tulevien varojen alkuperä?
  • Miten usein aiot tehdä talletuksia?
  • Kuka on juridisen henkilön todellinen päämies; esim. kenellä tai keillä on vähintään 25 prosentin määräysvalta yrityksessä?

Terrorismin rahoittaminen

Jotta meitä ei käytettäisi hyväksi terrorismin rahoittamisessa, seuraamme virallisia rekistereitä terrorismiin mahdollisesti liittyvistä henkilöistä ja organisaatioista.

Tiedot suojataan

Meille toimittamasi tiedot kuuluvat pankkisalaisuuden piiriin ja käsitellään luottamuksellisesti. Lisätietoja näistä kysymyksistä on Finanssialan keskusliiton antamissa ohjeissa asiakkaan tuntemisesta.

Laki

Kaikilla EU:n alueella toimivilla rahoituslaitoksilla on velvollisuus estää rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen. Rahanpesua ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan lainsäädännön mukaan meillä on velvollisuus varmistaa, että tunnemme asiakkaamme ja heidän toimintansa.